Цифри були нещадними. У березні 2009 року індекс Dow Jones Industrial Average вперше з 1997 року опустився нижче за 7 000 пунктів. Ми спостерігали, як ринок втратив більше половини своєї вартості з піку жовтня 2007 року. Це падіння становило 7 200 пунктів. Це була не просто корекція. То був крах довіри.
Найбільші гравці Уолл-стріт руйнувалися. Merrill Lynch та Goldman Sachs спотикалися. Коли гіганти падають, пересічні люди перестають довіряти безликим брокерським будинкам. Вони шукають альтернативи. Вони шукають одне одного.
Саме тут Investor Village заповнює порожнечу, що утворилася.
Це не торгова платформа у традиційному сенсі. Це соціальна мережа для інвесторів. Відколи ринок почав свій спадний спіральний рух у 2007 році, кількість підписок на подібні спільноти різко зросла. Принцип тут простий. Навіщо покладатися на звіт одного аналітика, якщо можна скористатися колективним інтелектом тисяч пересічних дослідників та приватних інвесторів?
«Створити онлайн-спільноту, де приватні інвестори та любителі-аналітики ринку зможуть ділитися своїми знаннями та давати поради».
Investor Village існує з кінця 2003 року. Він починався під назвою BuyB4theRush як закрита група для обговорення акцій. Він швидко завоював собі ім’я. Користувачі там відомі тим, що вони розумніші за середнє. Дискурс tends to be civil, принаймні, порівняно з лютою злістю, яку можна зустріти на багатьох інших фінансових форумах.
Сьогодні він залишається насамперед центром дощок оголошень (форумів). Тут понад 16 000 активних розділів. Сотні груп, які керують учасники, залучають десятки тисяч передплатників. Але чи це безпечно? Чи вартує своїх грошей?
Як працює Investor Village?
Спершу погані новини. Це не безплатно.
На відміну від багатьох соціальних мереж, де вашою валютою є увага, Investor Village вимагає готівки. Станом на червень 2009 року для перегляду окремих тем або публікації відповідей вам потрібний платний обліковий запис. Вартість становила 8,99 доларів на місяць. Повна річна передплата коштувала 71,88 долара. Якщо ви хотіли перевірити можливості сайту, не занурюючись із головою, вони пропонували семиденну пробну версію.
Після оплати ви вибираєте псевдонім. Це ваше ім’я користувача. Це єдиний спосіб, яким вас знатимуть на сайті.
Вас заохочують до заповнення профілю. Вік. Стать. Розташування. Освіта. Професія Улюблені акції. Ці дані допомагають іншим оцінити вашу надійність. Однак у профілі немає поля для вашого юридичного імені. Анонімність є нормою. Більшість учасників приховують свої справжні особи.
Сайт розділений на три окремі зони:
- Дошки оголошень (Message Boards)
- Групи
- MyIV
Натискання кнопки “Дошки оголошень” переносить вас до каталогу. Кожен розділ названо на честь компанії, акції якої торгуються біржі. Вони перераховані за назвою та символом тикеру. Ви можете шукати по компанії, тикеру або ключовому слову.
Під рядком пошуку ви побачите п’ять найактивніших розділів у восьми категоріях. Йдеться про великі компанії (large-cap). Середні компанії (mid-cap). Дрібні компанії (small-cap). Розділи спільноти. І групах Investor Village.
Різниця між дошками та групами
Групи виглядають, як дошки оголошень. Вони працюють як дошки оголошень. Але правила інші.
Будь-який учасник може створити групу. Тема не обов’язково має бути пов’язана з однією акцією. Вона може стосуватися сектора, стратегії чи навіть хобі. Участь обмежена членами конкретної групи. Вам потрібно подати заявку на вступ. Деякі групи відкриті всім. Інші є ексклюзивними клубами із суворими процедурами перевірки.
MyIV: Ваш особистий центр управління
MyIV це місце, де ви керуєте своїм досвідом. Він функціонує як вашу поштову скриньку для особистих повідомлень. Це внутрішня система обміну повідомленнями Investor Village.
Тут ви можете зберігати теми, які вас цікавлять. Ви можете скласти список улюблених учасників, чиї думки ви довіряєте. Ви можете поділитися своїм інвестиційним портфелем із спільнотою. Також можна налаштувати параметри сповіщень.
Хочете отримувати електронний лист щоразу, коли хтось відповідає на вашу посаду? Легко. Бажаєте знати, коли учасник надсилає вам особисте повідомлення? Просто.
На той час розділ блогів все ще перебував у стадії розробки. Він був повністю запущений. Але основна функціональність – можливість відстежувати, обговорювати та ділитися – була надійною.
Це безпечно?
Це питання, яке ставлять усі. Як саме Ви використовуєте Investor Village? Що ще важливіше, чи безпечно здійснювати угоди на основі порад, прочитаних на одній із дощок оголошень сайту?
Сама платформа є безпечною. Ваша платіжна інформація захищена. Ваша особа захищена вашим псевдонімом. Але поради? Це зовсім інша історія.
Ми докладніше розглянемо аспекти безпеки та захисту у наступному розділі. Тому що знати, як орієнтуватися на сайті, це одне. А знати, чи можна довіряти незнайомцям, які публікують повідомлення, — це зовсім інше.
Реальний ризик: поради, що вводять в оману, а не просто хакі
Безпека на сайтах соціальних мереж, таких як Investor Village, полягає не так у тому, щоб хакери не вкрали ваш пароль або щоб витік даних не розкрив ваш номер соціального страхування. Справжня небезпека полягає в іншому. Вона полягає в тому, щоб вас обдурили некомпетентними фінансовими порадами, які навмисно вводять в оману.
Коли ви реєструєтеся на Investor Village security risks, ви не просто натискаєте “Я згоден”. Ви підписуєте користувальницьку угоду, яка звільняє платформу від відповідальності. Власники та адміністратори прямо заявляють, що не перевіряють та не схвалюють жодні опубліковані думки. Вони не несуть жодної відповідальності за точність контенту, наданого тисячами учасників.
Платформа прямо вказує, хто її користувачами. У угоді наголошується, що багато учасників — це «do-it-yourself» (зроби сам) роздрібні інвестори та/або трейдери. У них часто немає або мало навчання, освіти, досвіду чи спеціалізованих знань про ринки. Отже, інвесторам рекомендується ставитись до всіх порад з «обережністю та скептицизмом». Незалежна перевірка обов’язкова перед тим, як діяти за будь-якою порадою, яка може призвести до фінансового краху.
Пастка малих капіталізацій
Угода користувача приділяє особливу увагу акціям малих капіталізацій. Це компанії вартістю, як правило, 2 мільярди доларів або менше. Вони вкрай сприйнятливі до маніпуляцій із цінами.
Найбільш поширена схема – операція “накачування і скидання” (pump and dump). Ось як це працює: група самозваних «експертів» чи «інсайдерів» розповсюджує новини про те, що нова гаряча акція ось-ось злетить. У міру того, як інші люди купують її, ціна зростає. Це створює хибне відчуття надійності.
Бульбашка завжди лопається. Часто акція є лише оболонкою реальної компанії. Коли всі починають продавати їх у паніці, ціна обвалюється. Злочинці знають про це наперед. Вони “скидають” (dump) або продають свої акції за завищеною ціною перед обвалом.
Саморегулювання проти активного модерування
Investor Village не сканує дошки повідомлень на наявність незаконної чи образливої діяльності у звичайному режимі. Натомість вона покладається на систему саморегуляції. Користувачі відзначають повідомлення, які, на їхню думку, порушують користувальницьку угоду. Адміністратори розслідують скарги на зловживання та вживають відповідних заходів, але вони не займаються проактивним пошуком кожного порушення.
Якщо ви обережний інвестор, то тут є переваги. Наступний розділ містить переваги.
Переваги Investor Village
Головна перевага приєднання до соціальної мережі для інвесторів, як-от Investor Village benefits, — це доступ до колективної мудрості. Учасники серйозно ставляться до інвестування. Вони не всі експерти, але вони активно виявляють emerging ринки та вказують на акції з потенціалом зростання.
Оскільки Investor Village вимагає платної підписки, вона не є популярною метою спамерів, фішингових атак, шахраїв і тролів. Демографія відбиває цю ексклюзивність. За даними Quantcast, 87 відсотків учасників – чоловіки. 85 відсотків – старше 35 років. 62 відсотки заробляють понад 100 000 доларів на рік. Ядро із 45 відсотків учасників забезпечує 91 відсоток трафіку.
Кому це найбільше підходить? Тому, хто вже витрачає значний час вивчення компаній та аналіз ринкових трендів для своїх особистих інвестицій. Для такої людини сайт надає чудовий майданчик для перевірки нових стратегій.
Інші учасники можуть познайомити вас з ідеями щодо акцій, про які ви ніколи б не подумали. Ви можете написати про недооцінений сектор, наприклад, про гірничодобувні компанії. Інший учасник може порекомендувати конкретні фірми, які він відстежує багато років. Ви отримаєте перевагу на початку власних досліджень.
Зрештою, сайт пропонує співтовариство та товариство. Інвестори діляться ентузіазмом щодо того, щоб обхитрити систему. Вони знаходять невеликі ніші на ринку, які все ще зростають, і одержують великий прибуток, особливо під час безпрецедентних глобальних фінансових криз.
Для отримання додаткової інформації про інвестування та фондові ринки зверніться до пов’язаних статей про нішеві соціальні мережі та про те, що робить соціальні сайти привабливими або продуктивними.
Джерела:
– Богославе, Девіде. BusinessWeek. “Соціальні мережі в інвестуванні”. 21 серпня 2007 р.
– Investor Village. «Угода користувача»
– Quantcast. “Investor Village”
– Шелл, Адаме. USA Today. «Акції падають до найнижчого рівня з 1997 року…» 2 березня 2009 р.
– Комісія з цінних паперів та бірж США. «Схеми накачування та скидання»
