De cijfers waren wreed. In maart 2009 daalde de Dow Jones Industrial Average voor het eerst sinds 1997 onder de 7.000 punten. We hadden gezien hoe de markt sinds de piek van oktober 2007 meer dan de helft van zijn waarde verloor. Dat is een daling van 7.200 punten. Het was niet zomaar een correctie. Het was een ineenstorting van het vertrouwen.
De grootste namen van Wall Street waren aan het afbrokkelen. Merrill Lynch en Goldman Sachs struikelden. Als de reuzen vallen, vertrouwen de gewone mensen niet meer in de onpersoonlijke makelaarskantoren. Ze zoeken naar alternatieven. Ze zoeken elkaar op.
Dit is waar Investor Village de leegte betreedt.
Het is geen handelsplatform in de traditionele zin van het woord. Het is een sociaal netwerk voor beleggen. Sinds de markt in 2007 in een neerwaartse spiraal begon, zijn de abonnementen op dit soort communities enorm gestegen. Het uitgangspunt is eenvoudig. Waarom vertrouwen op een enkel analistenrapport als je gebruik kunt maken van de collectieve intelligentie van duizenden amateuronderzoekers en individuele investeerders?
“Een online community opbouwen waar individuele investeerders en amateurmarktonderzoekers hun collectieve kennis kunnen delen en advies kunnen geven.”
Investor Village bestaat sinds eind 2003. Het begon onder de naam “BuyB4theRush” als een particuliere aandelendiscussiegroep. Het verdiende snel een naam voor zichzelf. Gebruikers daar staan erom bekend dat ze slimmer zijn dan gemiddeld. Het discours neigt beschaafd te zijn, althans vergeleken met de woedende woede die op veel andere financiële fora te vinden is.
Tegenwoordig blijft het in de eerste plaats een messageboard-hub. Er zijn meer dan 16.000 actieve boards. Honderden door leden beheerde groepen trekken tienduizenden abonnees. Maar is het veilig? Is het de kosten waard?
Hoe werkt Investor Village?
Eerst het slechte nieuws. Het is niet gratis.
In tegenstelling tot veel sociale-mediasites waar uw aandacht de valuta is, eist Investor Village contant geld. Vanaf juni 2009 hebt u een betaald account nodig om afzonderlijke discussies te bekijken of reacties te plaatsen. De kosten bedroegen $ 8,99 per maand. Een abonnement voor een heel jaar kostte $ 71,88. Als je de wateren wilde testen zonder er met je hoofd in te duiken, boden ze een proefperiode van zeven dagen aan.
Zodra u betaalt, kiest u een alias. Dit is uw gebruikersnaam. Alleen zo wordt u bekend op de site.
U wordt aangemoedigd een profiel in te vullen. Leeftijd. Seks. Locatie. Onderwijs. Bezigheid. Favoriete aandelen. Deze gegevens helpen anderen uw geloofwaardigheid te meten. Er is echter geen veld voor uw wettelijke naam. Anonimiteit is de norm. De meeste leden houden hun echte identiteit verborgen.
De site is opgesplitst in drie verschillende zones:
- Berichtborden
- Groepen
- MijnIV
Als u op “Message Board” klikt, gaat u naar de map. Elk bestuur is vernoemd naar een beursgenoteerd bedrijf. Ze worden vermeld op naam en tickersymbool. U kunt zoeken op bedrijf, ticker of trefwoord.
Onder de zoekbalk zie je de top vijf van meest actieve boards in acht categorieën. We hebben het over large-capaandelen. Middenkap. Kleine kapitalisatie. Gemeenschapsborden. En Investor Village-groepen.
Het verschil tussen borden en groepen
Groepen zien eruit als prikborden. Ze gedragen zich als message boards. Maar de regels zijn anders.
Ieder lid kan een groep starten. Het onderwerp hoeft niet één aandeel te zijn. Het kan gaan over een sector, een strategie of zelfs een hobby. Deelname is beperkt tot leden van die specifieke groep. Je moet je aanmelden om lid te worden. Sommige groepen zijn voor iedereen toegankelijk. Anderen zijn exclusieve clubs met strikte controleprocessen.
MyIV: uw persoonlijke commandocentrum
In MyIV beheert u uw ervaring. Het fungeert als uw inbox voor privéberichten. Het is het interne berichtensysteem van Investor Village.
Hier kunt u discussies opslaan die u interessant vindt. U kunt een lijst samenstellen met favoriete leden van wie u de mening vertrouwt. U kunt uw beleggingsportefeuille delen met de community. U kunt ook uw meldingsvoorkeuren aanpassen.
Wilt u een e-mail ontvangen telkens wanneer iemand op uw bericht reageert? Klaar. Wil je weten wanneer een lid je een privébericht stuurt? Eenvoudig.
De blogsectie was toen nog in ontwikkeling. Het was niet volledig live. Maar de kernfunctionaliteit – de mogelijkheid om te volgen, te bespreken en te delen – was robuust.
Is het veilig?
Dit is de vraag die iedereen zich stelt. Hoe gebruik je Investor Village precies? Wat nog belangrijker is: is het veilig om een transactie te doen op basis van het advies dat u op een van de prikborden van de site leest?
Het platform zelf is veilig. Uw betalingsgegevens worden verwerkt. Uw identiteit wordt beschermd door uw alias. Maar het advies? Dat is een ander verhaal.
We zullen hierna dieper ingaan op de beveiligings- en veiligheidsaspecten. Omdat weten hoe u op de site moet navigeren één ding is. Weten of je de vreemden die erin posten kunt vertrouwen, is iets anders.
Het echte risico: misleidend advies, niet alleen maar hacks
Beveiliging op sociale netwerksites zoals Investor Village gaat niet in de eerste plaats over hackers die uw wachtwoord stelen of datalekken waardoor uw burgerservicenummer zichtbaar wordt. Het werkelijke gevaar schuilt elders. Het gaat erom dat je wordt opgelicht door onbeholpen of doelbewust misleidend financieel advies.
Wanneer u zich registreert voor Investor Village-beveiligingsrisico’s, klikt u niet alleen op ‘Ik ga akkoord’. U tekent een gebruikersovereenkomst die het platform van aansprakelijkheid ontdoet. De eigenaren en beheerders verklaren expliciet dat ze de geposte meningen niet verifiëren of onderschrijven. Ze nemen geen enkele verantwoordelijkheid voor de juistheid van de inhoud die door duizenden leden wordt verstrekt.
Het platform is bot over wie zijn gebruikers zijn. In de overeenkomst wordt opgemerkt dat veel leden ‘doe-het-beheerders’ zijn, kleine beleggers en/of handelaars. Ze hebben vaak weinig of geen training, opleiding, ervaring of gespecialiseerde marktkennis. Bijgevolg wordt beleggers verteld dat ze alle adviezen met “discretie en scepsis” moeten behandelen. Onafhankelijke verificatie is verplicht voordat wordt gereageerd op een tip die tot financiële ondergang zou kunnen leiden.
De kleine kapitalisatieval
In de gebruikersovereenkomst wordt speciale aandacht gevraagd voor small cap-aandelen. Dit zijn bedrijven die over het algemeen $2 miljard of minder waard zijn. Ze zijn zeer gevoelig voor prijsmanipulatie.
Het meest gebruikelijke schema is de “pump and dump” -operatie. Zo werkt het: een groep zelfbenoemde ‘experts’ of ‘insiders’ verspreiden het nieuws dat een nieuw aandeel omhoog zal schieten. Terwijl andere mensen kopen, stijgt de prijs. Dit creëert een valse sfeer van geloofwaardigheid.
De zeepbel barst altijd. Vaak zijn de aandelen slechts een omhulsel van een echt bedrijf. Als iedereen als een gek verkoopt, stort de prijs in. De daders weten dat dit eraan komt. Ze ‘dumpen’ of verkopen hun aandelen tegen de hoge prijs van vóór de ineenstorting.
Zelfcontrole versus actieve moderatie
Investor Village scant niet routinematig prikborden op illegale of onrechtmatige activiteiten. In plaats daarvan vertrouwt het op een zelfregulerend systeem. Gebruikers markeren berichten die de gebruikersovereenkomst lijken te schenden. Beheerders onderzoeken claims van misbruik en ondernemen passende actie, maar ze gaan niet proactief op zoek naar elke overtreding.
Als u een voorzichtige belegger bent, zijn er voordelen. In het volgende gedeelte worden de voordelen besproken.
Voordelen van Investor Village
Het belangrijkste voordeel van deelname aan een sociaal investeringsnetwerk zoals Investor Village-voordelen is de toegang tot collectieve wijsheid. Leden zijn serieus over investeren. Het zijn niet allemaal experts, maar ze identificeren actief opkomende markten en wijzen aandelen met groeipotentieel aan.
Omdat Investor Village betalende leden nodig heeft, is het geen populair doelwit voor spammers, phishers, oplichters of flamers. De demografische gegevens weerspiegelen deze exclusiviteit. Volgens Quantcast is 87 procent van de leden man. 85 procent is 35 jaar of ouder. 62 procent verdient meer dan $100.000 per jaar. Een kern van 45 procent van de leden zorgt voor 91 procent van het verkeer.
Wie profiteert er het meest van? Iemand die al veel tijd besteedt aan het onderzoeken van bedrijven en het bestuderen van markttrends voor persoonlijke beleggingen. Voor deze persoon biedt de site een uitstekend klankbord voor nieuwe strategieën.
Andere leden kunnen u kennis laten maken met aandelenkeuzes waar u nooit aan zou hebben gedacht. Je zou kunnen posten over een onderontwikkelde sector zoals mijnbouwbedrijven. Een ander lid kan specifieke bedrijven aanbevelen die ze al jaren volgen. Je krijgt een voorsprong op je eigen onderzoek.
Uiteindelijk biedt de site gemeenschap en kameraadschap. Beleggers delen de opwinding over het verslaan van het systeem. Ze vinden kleine niches in de markt die nog steeds groeien en groot scoren, vooral tijdens ongekende mondiale financiële crises.
Voor meer informatie over beleggen en aandelenmarkten raadpleegt u gerelateerde artikelen over niche-sociale netwerken en wat sociale sites verslavend of productief maakt.
Bronnen:
– Bogoslaw, David. BusinessWeek. “Sociale netwerken raken aan investeren.” 21 augustus 2007
– Investeerdersdorp. “Gebruikersovereenkomst”
– Quantcast. “Investeerdersdorp”
– Shell, Adam. VS vandaag. “Aandelen dalen naar het laagste niveau sinds 1997…” 2 maart 2009
– Amerikaanse Securities and Exchange Commission. “Pomp- en dumpschema’s”
