Les chiffres étaient brutaux. En mars 2009, l’indice Dow Jones Industrial Average est tombé en dessous de 7 000 points pour la première fois depuis 1997. Nous avons vu le marché perdre plus de la moitié de sa valeur depuis ce sommet d’octobre 2007. Cela représente une baisse de 7 200 points. Ce n’était pas seulement une correction. C’était un effondrement de la confiance.
Les plus grands noms de Wall Street s’effondraient. Merrill Lynch et Goldman Sachs trébuchaient. Lorsque les géants tombent, les gens ordinaires cessent de faire confiance aux maisons de courtage impersonnelles. Ils recherchent des alternatives. Ils se cherchent.
C’est là que le Village des Investisseurs entre dans le vide.
Il ne s’agit pas d’une plateforme de trading au sens traditionnel du terme. C’est un réseau social pour investir. Depuis que le marché a entamé sa spirale descendante en 2007, les abonnements à ce type de communautés ont augmenté. Le principe est simple. Pourquoi s’appuyer sur le rapport d’un seul analyste quand on peut puiser dans l’intelligence collective de milliers de chercheurs amateurs et d’investisseurs individuels ?
“Construire une communauté en ligne où les investisseurs individuels et les chercheurs amateurs peuvent partager leurs connaissances collectives et offrir des conseils.”
Investor Village existe depuis fin 2003. Il a débuté sous le nom de « BuyB4theRush » en tant que groupe de discussion sur les actions privées. Il s’est rapidement fait un nom. Les utilisateurs y sont connus pour être plus intelligents que la moyenne. Le discours a tendance à être civil, du moins comparé à la colère enragée que l’on retrouve sur de nombreux autres forums financiers.
Aujourd’hui, il reste avant tout un centre de forums de discussion. Il existe plus de 16 000 conseils actifs. Des centaines de groupes gérés par leurs membres attirent des dizaines de milliers d’abonnés. Mais est-ce sécuritaire ? Est-ce que ça vaut le coût ?
Comment fonctionne le Village des Investisseurs ?
Tout d’abord, la mauvaise nouvelle. Ce n’est pas gratuit.
Contrairement à de nombreux sites de médias sociaux sur lesquels votre attention est portée à la monnaie, Investor Village exige de l’argent liquide. Depuis juin 2009, vous avez besoin d’un compte payant pour consulter des fils de discussion individuels ou publier des réponses. Le coût était de 8,99 $ par mois. Un abonnement d’une année complète coûtait 71,88 $. Si vous vouliez tester le terrain sans plonger tête première, ils vous proposaient un essai de sept jours.
Une fois que vous payez, vous choisissez un pseudonyme. Ceci est votre nom d’utilisateur. C’est la seule façon pour vous d’être connu sur le site.
Nous vous encourageons à remplir un profil. Âge. Sexe. Emplacement. Éducation. Profession. Actions préférées. Ces données aident les autres à évaluer votre crédibilité. Cependant, il n’y a pas de champ pour votre nom légal. L’anonymat est la norme. La plupart des membres gardent leur véritable identité cachée.
Le site est divisé en trois zones distinctes :
- Tableaux de messages
- Groupes
- Mon IV
En cliquant sur “Message Board”, vous accédez au répertoire. Chaque conseil d’administration porte le nom d’une société cotée en bourse. Ils sont répertoriés par nom et symbole boursier. Vous pouvez effectuer une recherche par entreprise, ticker ou mot-clé.
Sous la barre de recherche, vous verrez les cinq tableaux les plus actifs dans huit catégories. Nous parlons d’actions à grande capitalisation. Mid-cap. Petite capitalisation. Conseils communautaires. Et les groupes de villages d’investisseurs.
La différence entre les tableaux et les groupes
Les groupes ressemblent à des forums de discussion. Ils se comportent comme des forums de discussion. Mais les règles sont différentes.
N’importe quel membre peut créer un groupe. Le sujet ne doit pas nécessairement être un seul titre. Il peut s’agir d’un secteur, d’une stratégie ou même d’un hobby. La participation est limitée aux membres de ce groupe spécifique. Vous devez postuler pour adhérer. Certains groupes sont ouverts à tous. D’autres sont des clubs exclusifs soumis à des processus de contrôle stricts.
MyIV : votre centre de commande personnel
MyIV est l’endroit où vous gérez votre expérience. Il fonctionne comme votre boîte de réception pour les messages privés. Il s’agit de la messagerie interne d’Investor Village.
Ici, vous pouvez enregistrer les discussions qui vous intéressent. Vous pouvez créer une liste de membres favoris dont vous faites confiance aux opinions. Vous pouvez partager votre portefeuille d’investissement avec la communauté. Vous pouvez également modifier vos préférences de notification.
Vous souhaitez recevoir un e-mail chaque fois que quelqu’un répond à votre message ? Fait. Vous voulez savoir quand un membre vous envoie un message privé ? Facile.
A cette époque, la section blog était encore en développement. Ce n’était pas entièrement en direct. Mais la fonctionnalité de base (la capacité de suivre, de discuter et de partager) était robuste.
Est-ce sécuritaire ?
C’est la question que tout le monde se pose. Comment utilisez-vous exactement Investor Village ? Plus important encore, est-il sécuritaire d’effectuer une transaction sur la base des conseils que vous lisez sur l’un des forums de discussion du site ?
La plateforme elle-même est sécurisée. Vos informations de paiement sont traitées. Votre identité est protégée par votre pseudonyme. Mais le conseil ? C’est une autre histoire.
Nous approfondirons ensuite les aspects de sécurité et de sûreté. Car savoir naviguer sur le site est une chose. Savoir si vous pouvez faire confiance aux inconnus qui y publient en est une autre.
Le vrai risque : des conseils trompeurs, pas seulement des hacks
La sécurité sur les sites de réseaux sociaux comme Investor Village ne consiste pas principalement à ce que des pirates informatiques volent votre mot de passe ou à des violations de données exposant votre numéro de sécurité sociale. Le véritable danger est ailleurs. Il s’agit d’être trompé par des conseils financiers incompétents ou délibérément trompeurs.
Lorsque vous vous inscrivez à Risques de sécurité d’Investor Village, vous ne cliquez pas simplement sur « J’accepte ». Vous signez un contrat d’utilisation qui dégage la plateforme de toute responsabilité. Les propriétaires et administrateurs déclarent explicitement qu’ils ne vérifient ni n’approuvent les opinions publiées. Ils n’assument aucune responsabilité quant à l’exactitude du contenu fourni par des milliers de membres.
La plateforme est franche sur l’identité de ses utilisateurs. L’accord note que de nombreux membres sont des « administrateurs de terrain », des investisseurs particuliers et/ou des commerçants. Ils ont souvent peu ou pas de formation, d’éducation, d’expérience ou de connaissances spécialisées des marchés. Par conséquent, il est demandé aux investisseurs de traiter tous les conseils avec « discrétion et scepticisme ». Une vérification indépendante est obligatoire avant de donner suite à toute astuce susceptible de conduire à la ruine financière.
Le piège des petites capitalisations
Le contrat d’utilisation accorde une attention particulière aux actions à petite capitalisation. Il s’agit d’entreprises valant généralement 2 milliards de dollars ou moins. Ils sont très sensibles aux manipulations de prix.
Le schéma le plus courant est l’opération « pompage et vidage ». Voici comment cela fonctionne : un groupe d’« experts » ou d’« initiés » autoproclamés a répandu la nouvelle qu’un nouveau titre en vogue allait monter en flèche. À mesure que d’autres personnes achètent, le prix augmente. Cela crée un faux air de crédibilité.
La bulle éclate toujours. Souvent, les actions ne sont qu’une coquille d’une véritable entreprise. Quand tout le monde vend comme un fou, les prix s’effondrent. Les auteurs savent que cela arrive. Ils « dumpent » ou vendent leurs actions au prix gonflé d’avant l’effondrement.
Auto-surveillance ou modération active
Investor Village n’analyse pas systématiquement les forums de discussion à la recherche d’activités illégales ou abusives. Au lieu de cela, il s’appuie sur un système d’autorégulation. Les utilisateurs signalent les messages qui semblent enfreindre le contrat d’utilisation. Les administrateurs enquêtent sur les plaintes pour abus et prennent les mesures appropriées, mais ils ne recherchent pas de manière proactive chaque violation.
Si vous êtes un investisseur prudent, il y a des avantages. La section suivante couvre les avantages.
Avantages du Village des Investisseurs
Le principal avantage de rejoindre un réseau social d’investissement comme les avantages du Village des investisseurs est l’accès à la sagesse collective. Les membres veulent vraiment investir. Ce ne sont pas tous des experts, mais ils identifient activement les marchés émergents et identifient les actions présentant un potentiel de croissance.
Parce qu’Investor Village nécessite des membres payants, ce n’est pas une cible populaire pour les spammeurs, les phishers, les escrocs ou les flamers. La démographie reflète cette exclusivité. Selon Quantcast, 87 pour cent des membres sont des hommes. 85 pour cent ont 35 ans ou plus. 62 pour cent gagnent plus de 100 000 $ par an. Un noyau de 45 pour cent des membres génère 91 pour cent du trafic.
À qui profite le plus ? Quelqu’un qui consacre déjà beaucoup de temps à rechercher des entreprises et à étudier les tendances du marché pour les investissements personnels. Pour cette personne, le site constitue une excellente caisse de résonance pour de nouvelles stratégies.
D’autres membres peuvent vous présenter des sélections d’actions que vous n’auriez jamais envisagées. Vous pourriez publier sur un secteur sous-exploré comme les sociétés minières. Un autre membre pourrait recommander des entreprises spécifiques qu’il suit depuis des années. Vous prenez une longueur d’avance sur vos propres recherches.
En fin de compte, le site offre communauté et camaraderie. Les investisseurs partagent leur enthousiasme à l’idée de vaincre le système. Ils trouvent de petites niches sur le marché qui continuent de croître et obtiennent de gros résultats, en particulier lors de crises financières mondiales sans précédent.
Pour en savoir plus sur l’investissement et les marchés boursiers, reportez-vous aux articles connexes sur les réseaux sociaux de niche et à ce qui rend les sites sociaux addictifs ou productifs.
Sources :
– Bogoslaw, David. Semaine des affaires. “Les réseaux sociaux frappent l’investissement.” 21 août 2007
– Village des investisseurs. “Contrat d’utilisation”
– Quantcast. “Village des investisseurs”
– Coquille, Adam. Les États-Unis aujourd’hui. “Les actions chutent à leur plus bas niveau depuis 1997…” 2 mars 2009
– Commission américaine des valeurs mobilières et des changes. “Schémas de pompage et de vidage”
