Цифры были беспощадными. В марте 2009 года индекс Dow Jones Industrial Average впервые с 1997 года опустился ниже 7 000 пунктов. Мы наблюдали, как рынок потерял более половины своей стоимости с пика октября 2007 года. Это падение составило 7 200 пунктов. Это была не просто коррекция. Это был крах доверия.
Крупнейшие игроки Уолл-стрит рушились. Merrill Lynch и Goldman Sachs спотыкались. Когда гиганты падают, обычные люди перестают доверять безликим брокерским домам. Они ищут альтернативы. Они ищут друг друга.
Именно здесь Investor Village заполняет образовавшуюся пустоту.
Это не торговая платформа в традиционном смысле. Это социальная сеть для инвесторов. С тех пор как рынок начал свое нисходящее спиральное движение в 2007 году, количество подписок на подобные сообщества резко возросло. Принцип здесь прост. Зачем полагаться на отчет одного аналитика, если можно воспользоваться коллективным интеллектом тысяч рядовых исследователей и частных инвесторов?
«Создать онлайн-сообщество, где частные инвесторы и любители-аналитики рынка смогут делиться своими знаниями и давать советы».
Investor Village существует с конца 2003 года. Он начинался под названием «BuyB4theRush» как закрытая группа для обсуждения акций. Он быстро завоевал себе имя. Пользователи там известны тем, что они умнее среднего. Дискурс tends to be civil, по крайней мере по сравнению с яростной злостью, которую можно встретить на многих других финансовых форумах.
Сегодня он остается в первую очередь центром досок объявлений (форумов). Здесь более 16 000 активных разделов. Сотни групп, управляемых участниками, привлекают десятки тысяч подписчиков. Но безопасно ли это? Стоит ли своих денег?
Как работает Investor Village?
Сначала плохие новости. Это не бесплатно.
В отличие от многих социальных сетей, где вашей валютой является внимание, Investor Village требует наличных денег. По состоянию на июнь 2009 года для просмотра отдельных тем или публикации ответов вам нужна платная учетная запись. Стоимость составляла 8,99 доллара в месяц. Полная годовая подписка стоила 71,88 доллара. Если вы хотели проверить возможности сайта, не погружаясь с головой, они предлагали семидневную пробную версию.
После оплаты вы выбираете псевдоним. Это ваше имя пользователя. Это единственный способ, которым вас будут знать на сайте.
Вас поощряют заполнить профиль. Возраст. Пол. Местоположение. Образование. Профессия. Любимые акции. Эти данные помогают другим оценить вашу надежность. Однако в профиле нет поля для вашего юридического имени. Анонимность является нормой. Большинство участников скрывают свои реальные личности.
Сайт разделен на три отдельные зоны:
- Доски объявлений (Message Boards)
- Группы
- MyIV
Нажатие кнопки «Доски объявлений» переносит вас в каталог. Каждый раздел назван в честь компании, акции которой торгуются на бирже. Они перечислены по названию и тикерному символу. Вы можете искать по компании, тикеру или ключевому слову.
Под строкой поиска вы увидите пять самых активных разделов в восьми категориях. Речь идет о крупных компаниях (large-cap). Средних компаниях (mid-cap). Мелких компаниях (small-cap). Разделах сообщества. И группах Investor Village.
Разница между досками и группами
Группы выглядят как доски объявлений. Они функционируют как доски объявлений. Но правила другие.
Любой участник может создать группу. Тема не обязательно должна быть связана с одной акцией. Она может касаться сектора, стратегии или даже хобби. Участие ограничено членами конкретной группы. Вам нужно подать заявку на вступление. Некоторые группы открыты для всех. Другие являются эксклюзивными клубами со строгими процедурами проверки.
MyIV: Ваш личный центр управления
MyIV — это место, где вы управляете своим опытом. Он функционирует как ваш почтовый ящик для личных сообщений. Это внутренняя система обмена сообщениями Investor Village.
Здесь вы можете сохранять темы, которые вас интересуют. Вы можете составить список любимых участников, чьим мнениям вы доверяете. Вы можете поделиться своим инвестиционным портфелем с сообществом. Вы также можете настроить параметры уведомлений.
Хотите получать электронное письмо каждый раз, когда кто-то отвечает на ваш пост? Легко. Хотите знать, когда участник отправляет вам личное сообщение? Просто.
В то время раздел блогов все еще находился в стадии разработки. Он не был полностью запущен. Но основная функциональность — возможность отслеживать, обсуждать и делиться — была надежной.
Это безопасно?
Это вопрос, который задают все. Как именно вы используете Investor Village? Что еще важнее, безопасно ли совершать сделки на основе советов, прочитанных на одной из досок объявлений сайта?
Сама платформа безопасна. Ваша платежная информация защищена. Ваша личность защищена вашим псевдонимом. Но советы? Это совсем другая история.
Мы подробнее рассмотрим аспекты безопасности и защиты в следующем разделе. Потому что знать, как ориентироваться на сайте, — это одно. А знать, можно ли доверять незнакомцам, публикующим здесь сообщения, — это совсем другое.
Реальный риск: вводящие в заблуждение советы, а не просто хаки
Безопасность на сайтах социальных сетей, таких как Investor Village, заключается не столько в том, чтобы хакеры не украли ваш пароль или чтобы утечка данных не раскрыла ваш номер социального страхования. Настоящая опасность кроется в другом. Она заключается в том, чтобы вас обманули некомпетентными или намеренно вводящими в заблуждение финансовыми советами.
Когда вы регистрируетесь на Investor Village security risks, вы не просто нажимаете «Я согласен». Вы подписываете пользовательское соглашение, которое освобождает платформу от ответственности. Владельцы и администраторы прямо заявляют, что не проверяют и не одобряют никакие опубликованные мнения. Они не несут никакой ответственности за точность контента, предоставленного тысячами участников.
Платформа прямо указывает, кто является её пользователями. В соглашении отмечается, что многие участники — это «do-it-yourself» (сделай сам) розничные инвесторы и/или трейдеры. У них часто нет или мало обучения, образования, опыта или специализированных знаний о рынках. Следовательно, инвесторам рекомендуется относиться ко всем советам с «осторожностью и скептицизмом». Независимая проверка обязательна перед тем, как действовать по любому совету, который может привести к финансовому краху.
Ловушка малых капитализаций
Пользовательское соглашение уделяет особое внимание акциям малых капитализаций. Это компании стоимостью, как правило, 2 миллиарда долларов или меньше. Они крайне восприимчивы к манипуляциям с ценами.
Наиболее распространенная схема — операция «накачка и сброс» (pump and dump). Вот как это работает: группа самозваных «экспертов» или «инсайдеров» распространяет новости о том, что новая горячая акция вот-вот взлетит. По мере того как другие люди покупают её, цена растет. Это создает ложное ощущение надежности.
Пузырь всегда лопается. Часто акция представляет собой лишь оболочку реальной компании. Когда все начинают продавать её в панике, цена обваливается. Преступники знают об этом заранее. Они «сбрасывают» (dump) или продают свои акции по завышенной цене перед обвалом.
Саморегулирование против активного модерирования
Investor Village не сканирует доски сообщений на наличие незаконной или оскорбительной деятельности в обычном режиме. Вместо этого она полагается на систему саморегуляции. Пользователи отмечают сообщения, которые, по их мнению, нарушают пользовательское соглашение. Администраторы расследуют жалобы на злоупотребления и принимают соответствующие меры, но они не занимаются проактивным поиском каждого нарушения.
Если вы осторожный инвестор, здесь есть преимущества. Следующий раздел охватывает преимущества.
Преимущества Investor Village
Главное преимущество присоединения к социальной сети для инвесторов, такой как Investor Village benefits, — это доступ к коллективной мудрости. Участники серьезно относятся к инвестированию. Они не все эксперты, но они активно выявляют emerging рынки и указывают на акции с потенциалом роста.
Поскольку Investor Village требует платной подписки, она не является популярной целью для спамеров, фишинговых атак, мошенников и троллей. Демография отражает эту эксклюзивность. Согласно данным Quantcast, 87 процентов участников — мужчины. 85 процентов — старше 35 лет. 62 процента зарабатывают более 100 000 долларов в год. Ядро из 45 процентов участников обеспечивает 91 процент трафика.
Кому это больше всего подходит? Тому, кто уже тратит значительное время на изучение компаний и анализ рыночных трендов для своих личных инвестиций. Для такого человека сайт предоставляет отличную площадку для проверки новых стратегий.
Другие участники могут познакомить вас с идеями по акциям, о которых вы никогда бы не подумали. Вы можете написать о недооцененном секторе, например, о горнодобывающих компаниях. Другой участник может порекомендовать конкретные фирмы, которые он отслеживает уже много лет. Вы получаете преимущество в начале собственных исследований.
В конечном итоге, сайт предлагает сообщество и товарищество. Инвесторы делятся энтузиазмом по поводу того, чтобы обхитрить систему. Они находят небольшие ниши на рынке, которые все еще растут, и получают большую прибыль, особенно во время беспрецедентных глобальных финансовых кризисов.
Для получения дополнительной информации об инвестировании и фондовых рынках обратитесь к связанным статьям о нишевых социальных сетях и о том, что делает социальные сайты притягательными или продуктивными.
Источники:
— Богослав, Дэвид. BusinessWeek. «Социальные сети в инвестировании». 21 августа 2007 г.
— Investor Village. «Пользовательское соглашение»
— Quantcast. «Investor Village»
— Шелл, Адам. USA Today. «Акции падают до самого низкого уровня с 1997 года…» 2 марта 2009 г.
— Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Схемы накачки и сброса»
